钱盆网被爆自融:联合第三方造假,借款农户签个字赚4800元

当前位置:首页 > 贷款 > P2P曝光 发布时间:2019-04-01编辑:来源:www.chgold.com阅读数: 手机阅读

来源:佛系投资人

最近网贷平台钱盆网逾期的声音越来越多,据了解,这家号称广西第一大网贷平台的钱盆网自2018年6月开始,就不断出现逾期现象,一直延续至今,并未好转。

目前在投资人之间低至5-6折甩卖债权的一大片,也有投资人为了能拿到全部本金不得已而进行了续投。随着时间的推移,情况越来越糟,烂盆已经成了投资人之间对钱盆网新的称呼。有不少投资人晒出了逾期账单:

其实逾期是钱盆网的家常便饭了,大家更关心的是,钱盆网的钱到底去哪了?

据真实投资人提供资料,我们核查了之前的逾期标的,其中资金的真实去向一清二楚。

1、联系到底层真实借款人

投资人根据借款人信息,经过一些特殊途径的帮助下,找到了借款人的联系方式,并委托当地相关人士直接与借款人取得了联系。

以下图片为平台借款协议及借款人身份信息。

身份信息:

据借款人叙述,她是当地某村村民,自去年开始与广西百色鸿坤林农业有限责任公司(以下简称鸿坤林农),签署了贫困户扶贫贷款投资分红协议书。

以下为协议书原件:

根据协议,借款人不用投入任何本金,可以每年从钱盆网上借款8万元,并且直接得到4800元的现金分红。但是从钱盆网借上的8万元并没有给到借款人本人,而是直接进入了这家借款公司。

据借款人叙述,她们村有10多人签署了这个协议,8万元钱借去做什么,她们并不知情,被问询为何标的逾期,迟迟不还款,她们有可能要被起诉还款时,显得十分紧张,只说自己并不知道实情,如果知道这个情况,是不会签署合同的。

至此,比较清晰的是钱盆网的这份借款协议,借款人是真实存在的,但是借款用途是虚构的!背后情况十分蹊跷!

2、借款公司只是皮包公司

根据借款协议,借款公司在协议上,以丁方保证人身份出现,公司名称为广西百色市钱城普惠信息有限公司。据知情人告知,鸿坤林农为钱城普惠提供的借款公司,但两家公司存在关联关系,且类似于鸿坤林农的借款公司遍布于广西百色市各乡镇。

工商信息显示,鸿坤林农业公司法人陆柳艳也是钱城普惠的监事。

鸿坤林农业法人:

钱城普惠监事:

据工商信息显示,钱城普惠成立于2016年注册资本仅200万元,公司主要经营范围为商品信息咨询服务,会议会展服务类的服务公司,并没有实际业务。这样的一家公司,借了钱会去做什么呢?

3、隐蔽的借款操作流程

钱城普惠作为丁方担保人,找到借款人,然后给借款人提供了借款公司,让他们之间签署了如上的扶贫合同,然后把借款人各项身份信息放到钱盆网平台发起借款。满标后,扣除4800元居间服务费,另外75200元打到借款人银行卡,借款人又拿走4800元的红利后,从银行卡转走70040到鸿坤林农。加上服务费管理费等,最后到手达不到7万元。

期间利益关系关联方有:真实借款人,借款公司,借款中介公司,平台,出借人。整个链条上的各方都是真实的,只是借款项目是经过层层包装的虚假项目。

一个村有10多人发起借款,那就是100万左右的资金,根据平台的大多数借款信息不难看出,广西地界这种村可以说不计其数。借款公司和担保公司关联,最终进了同一家公司,这个并不难解释。

另外据知情人士透露,这些借款中介公司,不排除是钱盆网自己的皮包公司,像这样操作细致,又有真实借款人的隐蔽自融,可以说是天衣无缝,普通投资人又怎么会有能力去分辨呢?

现在借款人大面积逾期,但钱的去向并不是借款人拿走的,钱去哪了呢?就算钱被借款企业拿走去用了,这合同也是造假的,多方难逃干系!

4、依然满标的三农贷

虽然逾期不断,但钱盆网上三农贷的标,依然能够满标。

三农贷作为钱盆网的主要借款来源,被平台广泛宣传,早在2017年三农贷成交额就已破亿元。号称积极响应政府“加快农村金融创新,确保三农贷款投放持续增长”的号召而上线的三农贷,如今会演变为依托政策,暗地自融的创新工具吗?

钱盆网口口声声一直在讲“合规”,还不断放出今年要去美国上市的消息。这是不是黑了出借人,还要黑借款人,黑完中国人,还想继续黑外国人?

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